Una red de estafas digitales de escala transnacional ha comenzado a ganar terreno en América Latina, con Colombia como uno de sus principales blancos. Investigaciones recientes de los medios  La Silla Vacía y Búsqueda, medio uruguayo, revelan cómo estas operaciones fraudulentas aprovechan la desinformación, la inteligencia artificial y el vacío regulatorio para engañar a miles de personas mediante supuestos programas de inversión altamente rentables.

El esquema inicia con anuncios falsos en redes sociales, como Facebook o Google Ads, donde se promocionan oportunidades de inversión con promesas de ganancias extraordinarias. Los anuncios, disfrazados como noticias de medios reconocidos —como Noticias Caracol, El Tiempo o incluso entrevistas con personalidades como Carolina Cruz—, incluyen videos manipulados con inteligencia artificial (deepfakes) que imitan a figuras públicas como el presidente Gustavo Petro.

Así ocurre la estafa

Una vez el usuario da clic en el anuncio y entrega sus datos en un formulario, comienza el verdadero proceso de estafa. Esos datos personales viajan directamente a centros de operación ubicados en Montevideo, Uruguay, donde asesores comienzan a contactar a las víctimas. Aunque usan números colombianos, los interlocutores tienen acento uruguayo o centroamericano, y están entrenados para entablar conversaciones cercanas, ganar confianza y persuadir a los usuarios a invertir entre 100 y 250 dólares como capital inicial.

Las plataformas más mencionadas en las investigaciones incluyen XMR Markets, Axia Trade, FXNovus, Smart STP y Eronto. Todas ellas operan desde empresas registradas en Uruguay que no cuentan con autorización en Colombia ni están sujetas a regulación financiera en ese país. El modelo de negocio de estas entidades no se ajusta a las normativas de inversión tradicionales, por lo cual no están bajo la supervisión de las autoridades uruguayas ni pueden ser sancionadas en Colombia.

La operación se divide en departamentos internos como “Opening” (encargado de captar a los nuevos inversionistas) y “Retención”, donde los asesores continúan extrayendo dinero de los clientes a través de nuevas promesas de rentabilidad. En muchos casos, los clientes son observados mediante videollamadas para evaluar su entorno y estimar su capacidad económica. En otros, se investiga a las víctimas en redes sociales para personalizar las tácticas de persuasión.

Una de las víctimas, Julieth Martínez, perdió cerca de 29 millones de pesos colombianos tras ser convencida de invertir en la plataforma Eronto, operada por Beeri S.A.S. Su caso, como el de muchos otros, no ha sido judicializado debido a que la empresa no está registrada en el país. A pesar de que presentó una queja ante la Superintendencia Financiera de Colombia, la entidad explicó que no tenía competencia para actuar frente a empresas extranjeras no reguladas.

Entre enero y mayo de 2025, solo en Facebook circularon cinco videos fraudulentos que acumularon más de 30 millones de visualizaciones. Estas campañas de desinformación han evolucionado hacia plataformas de publicidad como Google Ads, apareciendo incluso en portales de medios regionales como El Heraldo, El País o Vanguardia, lo que refuerza la sensación de legitimidad.

Una de las compañías señaladas, Haldasts S.A., administra XMR Markets y ha tenido campañas simultáneas en varios países. En Colombia, promocionó un supuesto sistema automatizado llamado “Quantum”; en Chile, utilizó la imagen del presidente Gabriel Boric; y en México, a la presidenta Claudia Sheinbaum invitando a invertir en Pemex.

A pesar de las advertencias de entidades como la Superintendencia Financiera y las investigaciones de medios como ColombiaCheck, el fenómeno continúa creciendo. Las cifras son alarmantes: plataformas como Tradear.com han generado más de 500.000 dólares mensuales en ingresos, y algunas reciben hasta 750 registros diarios de potenciales víctimas.

El sistema está diseñado para seguir operando incluso cuando una marca comienza a ser cuestionada públicamente. Los brokers cambian de nombre —por ejemplo, de Capitalix a FX Road— y continúan con el mismo modelo de estafa, solo con una fachada diferente.

En ausencia de una regulación efectiva y con una creciente sofisticación en el uso de tecnologías como la inteligencia artificial, estas estafas se han consolidado como una amenaza digital que afecta a miles de colombianos. El llamado es a la prevención, la verificación rigurosa de cualquier oportunidad de inversión y la denuncia ante las autoridades competentes.